रियल एस्टेट निवेश से पैसा बनाना

जब अचल संपत्ति निवेश में पैसा बनाने की बात आती है, तो इसे करने के कुछ ही तरीके हैं। हालांकि अवधारणाएं समझने में सरल हैं, यह सोचकर मूर्ख मत बनो कि उन्हें आसानी से लागू और क्रियान्वित किया जा सकता है। रियल एस्टेट की बुनियादी बातों की समझ से निवेशकों को अपनी कमाई को बढ़ाने में मदद मिल सकती है। रियल एस्टेट निवेशकों को एक और पोर्टफोलियो एसेट क्लास देता है, विविधीकरण को बढ़ाता है, और सही तरीके से संपर्क करने पर जोखिम को सीमित कर सकता है।

तीन प्राथमिक तरीके हैं जिनसे निवेशक संभवतः अचल संपत्ति से पैसा कमा सकते हैं:

1. संपत्ति के मूल्य में वृद्धि
2. किरायेदारों को संपत्ति किराए पर देकर एकत्र की गई आय
3. व्यवसाय गतिविधि से उत्पन्न लाभ जो अचल संपत्ति पर निर्भर करता है

बेशक, रियल एस्टेट निवेश से प्रत्यक्ष या अप्रत्यक्ष रूप से लाभ के लिए हमेशा अन्य तरीके होते हैं, जैसे कि टैक्स लियन सर्टिफिकेट जैसे अधिक गूढ़ क्षेत्रों में विशेषज्ञता के लिए सीखना। हालाँकि, निष्क्रिय आय और-परम भाग्य के विशाल बहुमत के लिए सूचीबद्ध तीन आइटम-अचल संपत्ति उद्योग में बनाए गए हैं।

संपत्ति मूल्य में रियल एस्टेट वृद्धि

सबसे पहले, यह महत्वपूर्ण है कि आप समझते हैं कि संपत्ति के मूल्य हमेशा नहीं बढ़ते हैं। संपत्ति में वृद्धि की कमी 1980 के दशक के अंत और 1990 के दशक की शुरुआत की अवधि के दौरान दर्दनाक रूप से स्पष्ट हो सकती है, और वर्ष 2007-2009 के दौरान जब अचल संपत्ति बाजार में गिरावट आई। वास्तव में, कई मामलों में, संपत्ति के मूल्य शायद ही कभी मुद्रास्फीति को बढ़ाते हैं। एक अर्थव्यवस्था में औसत मूल्य।

उदाहरण के लिए, यदि आपके पास $ 500,000 की संपत्ति और मुद्रास्फीति 3% है, तो आपकी संपत्ति $ 515,000 ($ 500,000 x 1.03%) के लिए बेच सकती है, लेकिन आप पिछले साल की तुलना में कोई भी अमीर नहीं हैं। यही है, आप अभी भी दूध, ब्रेड, पनीर, तेल, गैसोलीन और अन्य जिंसों की समान मात्रा खरीद सकते हैं (सच है, पनीर इस साल नीचे हो सकता है और ऊपर गैसोलीन हो सकता है, लेकिन आपका जीवन स्तर लगभग एक जैसा रहेगा)। कारण यह है कि $ 15,000 का लाभ वास्तविक नहीं था। यह नाममात्र था और इसका कोई वास्तविक प्रभाव नहीं था क्योंकि वृद्धि समग्र मुद्रास्फीति के कारण थी।

मुद्रास्फीति और रियल एस्टेट निवेश

जब मुद्रास्फीति होती है, तो एक डॉलर में क्रय शक्ति कम होती है। ऐसा इसलिए होता है क्योंकि सरकार को कर-प्रिंट-मनी तब बनाना पड़ता है जब वह करों के माध्यम से अधिक खर्च करती है। समय के साथ-साथ सभी समान, प्रत्येक में यह परिणाम होता है। डॉलर का मूल्य कम होना और अतीत की तुलना में कम होना।

उन तरीकों में से एक है जो सबसे बड़ी अचल संपत्ति निवेशक अचल संपत्ति में पैसा बना सकते हैं, ऐसी स्थिति का लाभ उठाना है जो कुछ दशकों में फसल लगता है। वे ऐसा तब करते हैं जब मुद्रास्फीति को दीर्घकालिक ऋण की वर्तमान ब्याज दर से अधिक होने का अनुमान है। इन समयों के दौरान, आप लोगों को संपत्तियों को प्राप्त करने, खरीद के वित्त के लिए पैसे उधार लेने और फिर मुद्रास्फीति बढ़ने का इंतजार करने के लिए तैयार हो सकते हैं। ।

जैसे-जैसे मुद्रास्फीति बढ़ती है, ये निवेशक बंधक के साथ उन डॉलर का भुगतान कर सकते हैं जिनकी कीमत बहुत कम होती है। यह स्थिति बचतकर्ताओं से देनदारों के लिए एक हस्तांतरण का प्रतिनिधित्व करती है। आपने कई रियल एस्टेट निवेशकों को 1970 और 1980 के दशक की शुरुआत में इस तरह से पैसा कमाते देखा था। 1979 और 1987 के बीच पॉल वोल्कर जूनियर-फेडरल रिजर्व के अध्यक्ष तक मुद्रास्फीति नियंत्रण से बाहर हो रही थी और 2x4 को अपनी पीठ पर ले आया और लाया। ब्याज दरों में भारी वृद्धि करके नियंत्रण में।

चक्रवाती रूप से समायोजित कैप दर की खरीद

चाल को खरीदने के लिए है जब चक्रीय रूप से समायोजित कैप दर-अचल संपत्ति निवेश पर रिटर्न की दर-आकर्षक हैं। आप खरीदते हैं जब आपको लगता है कि एक विशिष्ट कारण है कि किसी दिन अचल संपत्ति का एक विशेष टुकड़ा वर्तमान कैप दर से अधिक मूल्य का होगा, यह इंगित करता है कि यह होना चाहिए।

उदाहरण के लिए, रियल एस्टेट डेवलपर्स एक परियोजना या विकास, उस परियोजना के आसपास की आर्थिक स्थिति या संपत्ति की कीमत को देख सकते हैं और वर्तमान मूल्यांकन का समर्थन करने के लिए भविष्य के किराये की आय निर्धारित कर सकते हैं। वर्तमान मूल्य अन्यथा विकास के आसपास मौजूद स्थितियों के आधार पर बहुत महंगा दिखाई दे सकता है। हालांकि, क्योंकि वे अर्थशास्त्र, बाजार के कारकों और उपभोक्ताओं को समझते हैं, ये निवेशक भविष्य की लाभप्रदता देख सकते हैं।

आपने देखा होगा कि ज़मीन के एक बड़े टुकड़े पर एक भयानक पुराना होटल है जो मालिक के लिए काफी किराए पर पंपिंग इमारतों के साथ एक हलचल वाले शॉपिंग सेंटर में तब्दील हो जाता है। उन नकदी प्रवाह को छोड़कर, शुद्ध वर्तमान मूल्य, आप कुछ हद तक या किसी अन्य से सट्टा लगा रहे हैं, कोई फर्क नहीं पड़ता कि आप खुद को क्या बताते हैं। आपको नाममात्र मुद्रा में या तो पर्याप्त मुद्रास्फीति की आवश्यकता होगी-यदि आप ऋण का उपयोग कर रहे हैं तो खरीद-फरोख्त के लिए आपको ऋण देना होगा। आप अपने पक्ष में काम करने के लिए किसी प्रकार की कम संभावना घटना पर भी निर्भर हो सकते हैं।

एक रियल एस्टेट निवेश के रूप में किराया

किराया वसूलने से पैसा कमाना इतना आसान है कि हर 6 साल के बच्चे ने कभी मोनोपॉली का खेल खेला है या नहीं, यह इस बात को समझता है कि मूल बातें कैसे काम करती हैं। यदि आप एक घर, अपार्टमेंट बिल्डिंग, कार्यालय भवन, होटल, या किसी अन्य अचल संपत्ति निवेश के मालिक हैं, तो आप लोगों को संपत्ति या सुविधा का उपयोग करने की अनुमति देने के लिए किराए पर ले सकते हैं।

बेशक, सरल और आसान एक ही बात नहीं है। यदि आपके पास अपार्टमेंट की इमारतें या किराये के घर हैं, तो आप अपने आप को टूटे हुए शौचालय से लेकर किरायेदारों तक काम कर सकते हैं।यदि आपके पास स्ट्रिप मॉल या कार्यालय भवन हैं, तो आपको एक व्यवसाय से निपटना पड़ सकता है जो आपको दिवालिया होने से रोकता है। यदि आपके पास औद्योगिक गोदाम हैं, तो आप अपने किरायेदारों की गतिविधियों के लिए खुद को पर्यावरणीय जांच का सामना कर सकते हैं, जिन्होंने आपकी संपत्ति का इस्तेमाल किया था। यदि आप भंडारण इकाइयों के मालिक हैं, तो चोरी एक चिंता का विषय हो सकता है। रेंटल रियल एस्टेट निवेश वह प्रकार नहीं है जिससे आप फोन कर सकते हैं और सब कुछ अच्छी तरह से होने की उम्मीद कर सकते हैं।

निवेश की तुलना करने के लिए कैप दर का उपयोग करना

अच्छी खबर यह है कि ऐसे उपकरण उपलब्ध हैं जो संभावित रियल एस्टेट निवेशों के बीच तुलना करना आसान बनाते हैं। इनमें से एक, जो अचल संपत्ति से पैसा बनाने की आपकी खोज पर आपके लिए अमूल्य हो जाएगा, एक विशेष वित्तीय अनुपात है जिसे पूंजीकरण दर (कैप दर) कहा जाता है। कैप दरें एक वाणिज्यिक अचल संपत्ति निवेश पर वापसी की दर को दर्शाती हैं। यह संपत्ति का उत्पादन करने वाली शुद्ध आय से अपना आधार लेती है।

यदि कोई संपत्ति प्रति वर्ष $ 100,000 कमाती है और $ 1,000,000 के लिए बेचती है, तो आप कमाई ($ 100,000) को मूल्य टैग ($ 1,000,000) से विभाजित करेंगे और 0.1, या 10% प्राप्त करेंगे। इसका मतलब है कि संपत्ति की टोपी की दर 10% है, या यदि आप अपने निवेश पर एक अपेक्षित 10% कमाते हैं यदि आप अचल संपत्ति के लिए पूरी तरह से नकद और बिना किसी ऋण के भुगतान करते हैं।

जिस तरह एक स्टॉक अंततः केवल अपने रियायती नकदी प्रवाह के शुद्ध वर्तमान मूल्य के लायक होता है, एक अचल संपत्ति अंततः इसके संयोजन के लायक होती है:

• उपयोगिता अपने मालिक के लिए संपत्ति उत्पन्न करती है
• शुद्ध वर्तमान नकदी प्रवाह यह भुगतान की गई कीमत के सापेक्ष उत्पन्न करता है

सुरक्षा के मार्जिन के रूप में किराये की आय

किराये की आय सुरक्षा का एक हिस्सा हो सकती है जो आर्थिक मंदी या पतन के दौरान आपकी रक्षा करती है। इस उद्देश्य के लिए कुछ प्रकार के रियल एस्टेट निवेश बेहतर अनुकूल हो सकते हैं। पट्टे और किराए अपेक्षाकृत सुरक्षित आय हो सकते हैं।

हमारी पूर्व चर्चा पर वापस जाने के बारे में - अचल संपत्ति-कार्यालय भवनों से पैसा बनाने की चुनौतियां एक चित्रण प्रदान कर सकती हैं। आमतौर पर इन गुणों में लंबे, बहु-वर्ष के पट्टे शामिल होते हैं। सही मूल्य पर, सही समय पर और सही किरायेदार और पट्टे की परिपक्वता के साथ एक खरीदें, और आप एक अचल संपत्ति के पतन के माध्यम से पाल सकते हैं। आप ऊपर-औसत किराये की जांच एकत्र करेंगे कि आपके द्वारा पट्टे पर देने वाली कंपनियों को अभी भी प्रदान करना होगा-पट्टे के समझौते के कारण, उन्होंने हस्ताक्षर किए-तब भी जब कम दरें कहीं और उपलब्ध हैं। हालांकि, यह गलत है, और आप बाजार में बरामद होने के लंबे समय बाद उप-रिटर्न में बंद हो सकते हैं।

रियल एस्टेट व्यवसाय संचालन से पैसा

रियल एस्टेट निवेश से पैसा बनाने के अंतिम तरीके में विशेष सेवाएं और व्यावसायिक गतिविधियां शामिल हैं। यदि आप एक होटल के मालिक हैं, तो आप अपने मेहमानों को ऑन-डिमांड फिल्में बेच सकते हैं। यदि आप एक कार्यालय भवन के मालिक हैं, तो आप वेंडिंग मशीनों और पार्किंग गैरेज से पैसे कमा सकते हैं। यदि आप एक कार धोने के मालिक हैं, तो आप समय-नियंत्रित वैक्यूम क्लीनर से पैसे कमा सकते हैं।

इन निवेशों को लगभग हमेशा उप-विशेष ज्ञान की आवश्यकता होती है। एक उदाहरण के रूप में, कुछ लोग अपना पूरा करियर डिजाइनिंग, भवन निर्माण, स्वामित्व और परिचालन कार washes में विशेषज्ञता खर्च करते हैं। उन लोगों के लिए जो अपने क्षेत्र के शीर्ष पर बढ़ते हैं और किसी विशेष बाजार की पेचीदगियों को समझते हैं, पैसा बनाने का अवसर अंतहीन हो सकता है।

अन्य रियल एस्टेट निवेश विचार

फिर भी, अन्य निवेश के अवसर अचल संपत्ति में मौजूद हैं। आप रियल एस्टेट इन्वेस्टमेंट ट्रस्ट्स (आरईआईटी) में निवेश कर सकते हैं। सार्वजनिक रूप से ट्रेडेड आरईआईटी शेयर जारी करते हैं और एक्सचेंज पर कारोबार करते हैं, जबकि निजी तौर पर आयोजित आरईआईटी या गैर-ट्रेडेड आरईआईटी किसी भी एक्सचेंज पर उपलब्ध नहीं हैं। सभी प्रकार के आरईआईटी रियल एस्टेट बाजार के विशेष क्षेत्रों पर ध्यान केंद्रित करेंगे, जैसे कि नर्सिंग होम या शॉपिंग मॉल। कई एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) और म्यूचुअल फंड भी हैं जो रियल एस्टेट निवेशक को आरईआईटी और अन्य निवेशों को रियल एस्टेट क्षेत्र में निवेश करके लक्षित करते हैं।